Политика «Знай своего клиента»

Политика «Знай своего клиента»

Для целей политики «Знай своего клиента» клиентом может считаться:

  • Физическое или юридическое лицо, которое имеет счет и/или поддерживает деловые отношения с компанией IFA-FX, которая создала от его имени счет (то есть бенефициарный владелец).
  • Получатели транзакций, осуществляемых профессиональными посредниками IFA-FX, такими специалистами, как дипломированные бухгалтера, адвокаты и т.д., как это разрешено законом.
  • Любое физическое или юридическое лицо, связанное с финансовой транзакцией, которая может нести значительный риск для репутации или любые другие риски компании IFA-FX, например, перевод или выдача крупной тратты, оплачиваемой по требованию, за одну транзакцию.

Политика «Знай своего клиента» включает следующие восемь основных элементов – процедуры идентификации клиента, контроль транзакций, система управления рисками, учебная программа, система внутреннего контроля, ведение учета, оценка соблюдения принципов политики «Знай своего клиента» системой внутреннего аудита и контроля, обязанности / ответственность и подотчетность.

Компания IFA-FX устанавливает эффективную программу «Знай своего клиента», которая предусматривает надлежащие процедуры и обеспечивает их эффективное применение. Эта программа включает надлежащий административный контроль, системы и механизмы контроля, разделение обязанностей, учебные программы и другие связанные с этим вопросы. Ответственность внутри компании распределяется в явном виде с целью обеспечения эффективности применения политик и процедур компании.

Характер и масштабы надлежащей проверки зависят от предполагаемого уровня риска данного клиента компании. Внутренний аудит и соблюдение нормативно-правового соответствия компании играют важную роль в оценке и обеспечении соблюдения политики «Знай своего клиента». Отдел, отвечающий за обеспечение нормативно-правового соответствия, предоставляет независимую оценку политик и процедур компании, в том числе оценку соответствия ее деятельности всем нормам законодательства и нормативным требованиям. Он обеспечивает систему аудита сотрудниками, которые хорошо разбираются в таких политиках и процедурах. Внутренние инспекторы компании специально проверяют и подтверждают применение процедур политики «Знай своего клиента» в филиалах/отделениях компании и выявляют упущения, наблюдаемые в этой связи.