سياسة اعرف عميلك

سياسة اعرف عميلك

قد يتم تعريف العميل لغرض سياسة اعرف عميلك، على أنه:

شخص أو كيان يحافظ على حساب ولديه علاقة عمل مع موقع IFA-FX والتي لأجلها يتم الحفاظ على الحساب مثل (المالك المستفيد).

المستفيدين من المعاملات التي يقوم بها الوسطاء المحترفين، مثل أوراق IFA-FX المالية، والمحاسبين القانونيين، والمحامين، وهكذا. كما هو مصرح بموجب القانون.

أي شخص أو كيان متصل بالمعاملات المالية، والتي ويمكن أن يشكل سمعة كبيرة أو أي مخاطر أخرى لموقع IFA-FX، يتم معاملة التحويلات البنكية أو مشاريع الطلب ذات القيمة العالية كمعاملة مالية واحدة.

تتضمن سياسة اعرف عميلك تلك العناصر الثمانية – إجراءات التعرف على هوية العميل، ورصد المعاملات، والتحكم في المخاطر، وبرامج التدريب، ونظام التحكم الخارجي، وحفظ السجلات، وتقييم مبادئ سياسة اعرف عميلك عن طريق التدقيق الداخلي ونظام التفتيش، والواجبات والحقوق والمسئولية.

تم وضع برنامح اعرف عميلك الفعال من قبل موقع IFA-FX، لتأسيس إجراءات مناسبة والتأكد من فاعلية تنفيذها. وتوفير الرقابة الإدارية السليمة، والأنظمة والضوابط، والفصل بين الواجبات، والتدريب، وأمور أخرى متعلقة بهذا. يتم توزيع المسئولية بشكل واضح من خلال الشركة للتأكد من أن سياسات الشركة وإجراءاتها يتم تنفيذها بشكل فعال.

إن طبيعة ومدى إجراءات العناية الواجبة تعتمد على المخاطر المحسوسة من قبل ملفات عملاء IFA-FX. إن لعملية التدقيق الداخلي والإلتزام أهمية كبيرة في عملية التقييم والتأكد من الإلتزام بسياسة اعرف العميل وإجراءاتها، كما يوفر الإلتزام تقييم مستقل لسياسات IFA-FX وإجراءاتها، بما فيها المتطلبات القانونية والتنظيمية، كما يؤكد أن آلية التدقيق تعمل بشكل كافِ مع الأفراد الضليعين بتلك السياسات والإجراءات. يقوم المفتشون الداخليون بالتحقق والتأكد من تطبيقات إجراءات سياسة اعرف عميلك في الفروع والمكاتب، ويعلقون على الهفوات الملاحظة في هذا الشأن.